재무설계란...???

재무설계란

개인의 재무목표를 세우고, 재무상태와 현금흐름을

파악하여 재무목표에 맞게 자산을 배분하고

투자를 실행하는 일정의 과정을

말합니다.

정기적인 모니터링을 통해 재무목표, 자산배분, 투자실행 결과를

지속적으로 점검하여, 변화하는 환경에 효율적으로 대응하고

재무목표 달성에 차질이 없도록 이루어 갑니다.

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재태크는 자산의 투자수익률을 극대화하는 것을 목적으로 투자를 결정하고 실행합니다.

목적이 없기 때문에 자금이 조성되더라도 소비로 사용되고, 목적지가 없기 때문에 완주가 어렵습니다.

재무설계는 삶의 목표를 달성할 수 있도록 재무계획을 수립하고, 필요자금을 계산하고,

적절한 상품을 선택하고, 자산배분을 통한 포트폴리오를 구성하고 점검하는 과정입니다.

즉, 재태크는 급한 마음에 정확한 계획과 조사 없이 공사를 시작하는 것이고,

재무설계는 정확한 조사와 계획에 따라 삶의 목표를 이루어 가는 과정입니다.

[출처: 한국재무설계]